Diagnóstico Patrimonial
Mapeamento da estrutura atual: ativos, liquidez, obrigações, riscos, objetivos, família, empresa, investimentos, sucessão e pontos de atenção.
Método Patrimonial BC
Decisões patrimoniais relevantes
não deveriam depender de intuição.
Deveriam seguir método.
Uma jornada consultiva documentada para transformar diagnóstico em diretrizes, prioridades, implementação e revisão contínua — conectando investimentos, liquidez, tributação, sucessão e governança dentro de uma mesma lógica patrimonial.
Iniciar Diagnóstico PatrimonialDiagnóstico antes de qualquer recomendação
Diretrizes formais para decisões relevantes
Acompanhamento com cadência e registro
Independência — sem venda de produtos
O PROCESSO
Um método para organizar decisões antes que elas se tornem urgentes.
Patrimônio relevante não pode depender apenas de boas intenções, reuniões pontuais ou recomendações isoladas. Conforme a estrutura cresce, decisões financeiras, familiares, empresariais e sucessórias precisam seguir uma lógica documentada.
O Método Patrimonial BC foi desenhado para organizar essa jornada. Cada etapa tem uma função: entender, priorizar, documentar, implementar, acompanhar e revisar. Assim, o cliente passa a ter uma visão clara do que está sendo decidido, por que está sendo decidido e como cada decisão será acompanhada ao longo do tempo.
Mais do que uma apresentação de soluções, o método cria uma disciplina de governança patrimonial: critérios antes da execução, documentação antes do improviso e revisão antes da obsolescência.
Antes da recomendação, vem o diagnóstico.
Antes da execução, vêm os critérios.
Uma sequência consultiva para transformar
informação patrimonial em decisão coordenada.
Diretrizes Estratégicas
Definição dos critérios que orientarão as decisões: prioridades, limites, horizonte de tempo, tolerância a risco, necessidade de liquidez e objetivos familiares.
Plano Patrimonial Integrado
Organização das dimensões financeiras, tributárias, sucessórias, empresariais e patrimoniais dentro de um plano coerente e aplicável.
Roadmap de Implementação
Transformação do plano em prioridades executáveis: o que deve ser feito, em qual ordem, com quais especialistas e quais decisões exigem acompanhamento.
Acompanhamento Periódico
Monitoramento da estratégia e das decisões em andamento, com atualização de informações, registro de ajustes e revisão dos pontos críticos.
Revisão Anual Completa
Reavaliação formal da estrutura patrimonial, dos objetivos, dos riscos, da alocação, da liquidez e das prioridades para o próximo ciclo.
Entregáveis que organizam a decisão.
Não apenas opiniões soltas.
A relação consultiva precisa deixar rastros claros: diagnóstico, diretrizes, plano, registros e acompanhamento. O objetivo é transformar complexidade patrimonial em uma rotina de decisão estruturada.
Relatório de Diagnóstico
Leitura inicial da estrutura patrimonial, com identificação de fragilidades, desalinhamentos, riscos, prioridades e oportunidades de organização.
Diretrizes Patrimoniais
Formalização dos critérios que orientam decisões sobre capital, liquidez, risco, investimentos, sucessão, família, empresa e objetivos futuros.
Plano Patrimonial Integrado
Integração das decisões financeiras, tributárias, sucessórias, patrimoniais e empresariais em um plano estruturado, com sequência de implementação.
Registro de Acompanhamento
Relatórios executivos com evolução da estratégia, decisões tomadas, pontos pendentes, ajustes recomendados e próximos passos de coordenação.
MODELO DE REMUNERAÇÃO
Um modelo econômico desenhado para reduzir conflitos de interesse.
A Bucheroni Capital atua em modelo consultivo independente: sem vínculo comercial com instituições financeiras, sem comissão de produtos e com devolução integral de eventuais rebates ao cliente.
Taxa única sobre o patrimônio
A relação pode ser estruturada por taxa consultiva previamente acordada, com transparência sobre escopo, acompanhamento e responsabilidades.
Cashback integral de rebates
Rebates e retrocessões eventualmente recebidos são devolvidos integralmente ao cliente, preservando transparência e alinhamento na seleção das soluções.
Sem comissão de produtos
Nenhuma recomendação deve nascer da remuneração do produto. Primeiro vem a adequação patrimonial; depois, a escolha da estrutura ou instrumento.
Independência total de instituições
Sem vínculo comercial com bancos, corretoras, gestoras ou distribuidoras. O cliente mantém custódia e conta diretamente nas instituições que utiliza.
Independência não é apenas uma promessa.
É uma estrutura econômica e operacional.
O método se sustenta em três camadas:
leitura, arquitetura e disciplina.
A arquitetura patrimonial funciona quando diagnóstico, plano e acompanhamento permanecem conectados. Por isso, o Método Patrimonial BC organiza decisões em camadas complementares, não em serviços isolados.
Leitura Patrimonial
Compreensão da situação atual antes de qualquer recomendação. O ponto de partida é entender composição, riscos, liquidez, objetivos, família, empresa e obrigações.
- Diagnóstico patrimonial
- Mapa de ativos e riscos
- Objetivos e prioridades
- Leitura de liquidez
Arquitetura de Decisão
Organização das decisões em uma lógica integrada, conectando investimentos, tributação, sucessão, proteção, estrutura societária e governança familiar.
- Plano patrimonial compreensivo
- Estrutura sucessória coordenada
- Leitura tributária patrimonial
- Proteção, liquidez e riscos
Disciplina de Acompanhamento
Revisão contínua da estratégia, registro das decisões e atualização das diretrizes conforme mudanças de mercado, família, empresa, legislação e objetivos.
- Relatórios executivos
- Reuniões periódicas
- Registro de decisões
- Revisão anual
QUEM CONDUZ O PROCESSO
Lucas Bucheroni
Consultor de Valores Mobiliários registrado na CVM.
À frente da Bucheroni Capital, conduzo pessoalmente cada processo de diagnóstico e coordenação patrimonial, conectando método, documentação e acompanhamento às decisões relevantes de cada família.
Credenciais profissionais
CVM · 004353-2Consultor de Valores Mobiliários
CEAEspecialista em Investimentos · ANBIMA
C-Pro ICertificação Profissional ANBIMA Investimento
C-Pro RCertificação Profissional ANBIMA Relacionamento
CPACertificação Profissional ANBIMA
MBABanking & Investment Advisory
Pós-graduaçãoMercado Financeiro e Banking
Atuo exclusivamente pelo interesse do cliente — sem comissões de instituições financeiras, sem produtos próprios para distribuir e sem conflitos de interesse.
Independência · Atendimento pessoal · Confidencialidade
O PRÓXIMO PASSO
O primeiro passo
O primeiro passo
é entender a estrutura.
A primeira etapa é compreender a estrutura atual do patrimônio, identificar riscos, mapear prioridades e definir quais decisões precisam ser organizadas com método, documentação e governança. O Método Patrimonial BC começa por esse diagnóstico.
Iniciar Diagnóstico Patrimonial Atendimento consultivo, independente e orientado ao longo prazo.Estruturas sólidas não acontecem por acaso.
Elas são coordenadas.