Diagnóstico Patrimonial
Levantamento da composição patrimonial, objetivos, riscos, liquidez, compromissos, estruturas existentes e decisões pendentes. É a base para qualquer orientação responsável.
Método Patrimonial BC
Decisões patrimoniais relevantes
não deveriam depender de intuição.
Deveriam seguir método.
Uma jornada consultiva documentada para transformar diagnóstico em diretrizes, prioridades, implementação e revisão contínua — conectando investimentos, liquidez, tributação, sucessão e governança dentro de uma mesma lógica patrimonial.
Multi Family Office independente · regulado pela CVM
Iniciar Diagnóstico PatrimonialDiagnóstico antes de qualquer recomendação
6 etapas consultivas documentadas
Revisão contínua da estratégia patrimonial
Independência — sem venda de produtos
Atuamos como Multi Family Office (MFO) independente, sem vínculos com bancos, corretoras ou gestoras.
O PROCESSO
Um método para organizar decisões antes que elas se tornem urgentes.
Patrimônio relevante não costuma sofrer apenas pela falta de bons especialistas. Muitas vezes, o problema está na ausência de uma rotina clara para organizar informações, definir prioridades, registrar decisões e acompanhar seus efeitos ao longo do tempo.
O Método Patrimonial BC foi desenhado para ocupar esse espaço: uma sequência consultiva que parte do diagnóstico, transforma informações em diretrizes, organiza um plano de ação e acompanha a evolução da estrutura patrimonial de forma contínua.
Não é um método para escolher produtos. É um método para orientar decisões patrimoniais com critério, documentação e visão de longo prazo.
Primeiro a estrutura.
Depois a recomendação.
Uma sequência consultiva para transformar
informação patrimonial em decisão coordenada.
Política de Investimentos
Construção das diretrizes que orientam risco, liquidez, horizonte, diversificação, restrições, prioridades familiares e critérios para alocação de capital.
Plano Financeiro Compreensivo
Organização das dimensões financeiras, tributárias, sucessórias, societárias e familiares em um plano compreensivo, com prioridades e dependências claras.
Roadmap de Implementação
Conversão do plano em uma agenda prática de implementação: o que fazer, em que ordem, quais decisões exigem apoio jurídico, contábil, tributário ou financeiro.
Acompanhamento Periódico
Acompanhamento das decisões implementadas, atualização de dados e ajustes conforme mudanças de mercado, família, empresa, legislação, liquidez e objetivos.
Revisão Anual Completa
Revisão formal da estrutura, riscos, metas, diretrizes e prioridades. O objetivo é garantir que o planejamento evolua junto com o patrimônio e a família.
Entregáveis que organizam a decisão.
Não apenas opiniões soltas.
A relação consultiva precisa deixar rastros claros: diagnóstico, diretrizes, plano, registros, acompanhamento e revisões. O objetivo é transformar complexidade patrimonial em uma rotina de decisão estruturada.
Diagnóstico Patrimonial
Leitura inicial da estrutura patrimonial, com identificação de ativos, riscos, liquidez, objetivos, fragilidades, decisões pendentes e pontos de atenção.
Política de Investimentos (IPS)
Documento de diretrizes para risco, liquidez, prazo, diversificação, restrições, objetivos e critérios de tomada de decisão sobre o capital.
Plano Financeiro Compreensivo
Integração das dimensões financeiras, fiscais, sucessórias, societárias e familiares em um plano de prioridades com lógica de implementação.
Relatórios Executivos Periódicos
Atualizações sobre decisões tomadas, pendências, mudanças relevantes, riscos observados, prioridades futuras e evolução da estratégia patrimonial.
Mensal
Acompanhamento Intensivo
Para estruturas com maior complexidade, múltiplas frentes de decisão, empresa ativa, sucessão em andamento ou necessidade de acompanhamento próximo.
Reunião + relatório todo mês
Trimestral
Acompanhamento Estruturado
Para patrimônios em fase de organização, com decisões relevantes em andamento e necessidade de revisão recorrente da estratégia.
Reunião + relatório a cada trimestre
Semestral
Acompanhamento Estratégico
Para estruturas mais estáveis, com foco em atualização de diretrizes, acompanhamento de riscos e manutenção da estratégia de longo prazo.
Reunião + relatório a cada semestre
MODELO DE REMUNERAÇÃO
Um modelo econômico desenhado para reduzir conflitos de interesse.
A Bucheroni Capital atua em modelo consultivo independente: sem vínculo comercial com instituições financeiras, sem comissão de produtos e com devolução integral de eventuais rebates ao cliente.
Taxa única sobre o patrimônio
A relação pode ser estruturada por taxa consultiva previamente acordada, com transparência sobre escopo, acompanhamento e responsabilidades.
Cashback integral de rebates
Rebates e retrocessões eventualmente recebidos são devolvidos integralmente ao cliente, preservando transparência e alinhamento na seleção das soluções.
Sem comissão de produtos
Nenhuma recomendação deve nascer da remuneração do produto. Primeiro vem a adequação patrimonial; depois, a escolha da estrutura ou instrumento.
Independência total de instituições
Sem vínculo comercial com bancos, corretoras, gestoras ou distribuidoras. O cliente mantém custódia e conta diretamente nas instituições que utiliza.
Independência não é apenas uma promessa.
É uma estrutura econômica e operacional.
O método se sustenta em três camadas:
clareza, integração e continuidade.
A arquitetura patrimonial funciona quando diagnóstico, plano e acompanhamento permanecem conectados. Por isso, o Método Patrimonial BC organiza decisões em camadas complementares, não em serviços isolados.
Clareza Patrimonial
Compreensão da realidade patrimonial, familiar e empresarial para organizar objetivos, riscos, liquidez, prioridades e decisões que precisam ser tomadas.
- Diagnóstico patrimonial
- Mapa de prioridades
- Diretrizes de capital
- Análise de riscos
Integração Técnica
Conexão entre investimentos, tributação, sucessão, seguros, previdência, estruturas societárias e especialistas externos dentro de uma visão comum.
- Plano patrimonial compreensivo
- Estrutura sucessória coordenada
- Leitura tributária patrimonial
- Proteção, liquidez e riscos
Acompanhamento e Continuidade
Revisões periódicas, registros executivos, atualização de diretrizes e acompanhamento das decisões para que a estrutura evolua com o patrimônio.
- Agenda de implementação
- Registros executivos
- Monitoramento de decisões
- Revisão patrimonial periódica
O PRÓXIMO PASSO
O primeiro passo
O primeiro passo
é entender a estrutura.
Antes de qualquer recomendação, é necessário compreender patrimônio, liquidez, riscos, objetivos, família, empresa e decisões pendentes. O Método Patrimonial BC começa por esse diagnóstico.
Iniciar Diagnóstico Patrimonial Atendimento consultivo, independente e orientado ao longo prazo.Estruturas sólidas não acontecem por acaso.
Elas são coordenadas.